Individuele aandelen en obligaties

Klassiek Mandaat

Beleggen in individuele lijnen
Wereldwijd gerenommeerde ondernemingen
Langetermijn aanpak

Een portefeuille met herkenbare en kwalitatief individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen.

Kenmerken van het mandaat:

Binnen het Klassiek Mandaat wordt er belegd in grote en gerenommeerde ondernemingen. De Portfolio Managers beleggen het grootste deel van uw vermogen in individuele aandelen en /of individuele obligaties. Daarnaast zal er belegd worden in beleggingsfondsen. Met dit mandaat kiest u dus voor een breed gespreide portefeuille.

Uw Portfolio Manager

Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.

Neem contact op

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat?

Aandelen

In de portefeuille van het Klassiek Mandaat zitten aandelen van 35 tot 50 wereldwijde grote en gekende bedrijven. We selecteren deze aandelen op basis van een model. In dit model zijn de waardering, de kwaliteit, het winst-momentum en de activiteit van ‘insiders’ de belangrijkste graadmeters. Vervolgens optimaliseren we de portefeuille, zodat we tot de meest gunstige selectie van aandelen komen voor risico en rendement. De Portfolio Managers kunnen ook kiezen voor beleggingsfondsen die in kansrijke thema’s of regio’s beleggen.

Obligaties

Bij een obligatielening is een goede afweging tussen rendement en risico het belangrijkste uitgangspunt. Onze Portfolio Managers hebben daarom een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid. Het spreiden van risico is ook een belangrijk aandachtspunt. In dit mandaat beleggen we in staatsobligaties en bedrijfsobligaties van verschillende looptijden. Deze worden eventueel aangevuld met obligatiefondsen uit andere categorieën zoals opkomende markten. De geselecteerde obligaties noteren in euro's.

Overige beleggingen

Grondstoffen kunnen ook deel uitmaken van uw portefeuille. Alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Hierdoor kunnen deze beleggingen het risico in uw beleggingsportefeuille verkleinen.

Liquiditeiten

Tot slot kunnen de Portfolio Managers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel.

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent.

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Lees de brochure ' Uw beleggersprofiel onder de loep '.

Duurzaamheidsprofielen

ABN AMRO hanteert voor Discretionair Vermogensbeheer en Beleggingsadvies vijf duurzaamheidsprofielen: van 'Basic' (minimale duurzaamheidscriteria ) tot 'Taxonomy-aligned' (maximale duurzaamheidscriteria).

Elk duurzaamheidsprofiel heeft een eigen invulling van de duurzaamheidscriteria. Zodra u en uw Private Banker uw duurzaamheidsvoorkeuren hebben bepaald, kunnen wij uw duurzaamheidsprofiel koppelen aan een passende vermogensstrategie.

Lees het deel "Uw duurzaamheidsprofiel" op pagina 29 van de brochure ' Uw beleggersprofiel onder de loep '.

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

Portefeuilleoverzicht
Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
Online portefeuilleoverzicht
Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
Digitale nieuwsbrief
U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
Beleggingsinformatie
Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.

Klassiek Mandaat - Sustainable Financial Disclosures

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

het beheer van uw beleggingsportefeuille;
de administratie van uw beleggingsportefeuille;
de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Maak een vrijblijvende afspraak

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.