Actions et obligations individuelles

Mandat Classique

Investissements dans des orientations individuelles
Entreprises de renommée mondiale
Approche à long terme

Un portefeuille avec des actions et obligations individuelles identifiables et de qualité, complété de fonds de placement.

Caractéristiques du mandat :

Le Mandat Classique investit dans de grandes entreprises renommées. Les Portfolio Managers investissent la majeure partie de votre patrimoine dans des actions et/ou obligations individuelles. En outre, ils investissent dans des fonds d'investissement. Avec ce mandat, vous optez donc pour un portefeuille largement diversifié.

Votre Portfolio Manager

Votre patrimoine est géré par une équipe de Portfolio Managers. Ils suivent au plus près les développements macroéconomiques et l’évolution des conditions de marché et adaptent le portefeuille si nécessaire. Vous avez une question sur les marchés ou vous souhaitez savoir où en sont vos placements ? Votre Portfolio Manager prendra volontiers le temps de vous aider. Ainsi, vous ne devez pas vous occuper quotidiennement de vos placements, mais vous gardez toujours une vision claire et le contrôle de la situation.

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Plus d'informations et conditions

En quoi consiste le mandat ?

Actions
Le portefeuille du Mandat Classique comprend des actions de 35 à 50 grandes entreprises mondiales connues. Nous sélectionnons ces actions sur la base d'un modèle. La valorisation, la qualité, la dynamique de bénéfices et l'activité des initiés sont les principaux indicateurs de celui-ci. Ensuite, nous optimisons le portefeuille afin d'obtenir la sélection la plus favorable d'actions en termes de risque et de rendement. Les Portfolio Managers peuvent également opter pour des fonds de placement qui investissent dans des thèmes ou régions prometteurs.
Obligations
Dans le cas d'un emprunt obligataire, une bonne pondération entre rendement et risque est le point de départ primordial. C'est pourquoi nos Portfolio Managers privilégient les obligations présentant une notation élevée. La répartition du risque constitue aussi un point d'attention important. Dans ce mandat, nous investissons dans des obligations d'État et des obligations d'entreprises à échéances variées. Celles-ci sont éventuellement complétés par des fonds obligataires d'autres catégories comme les marchés émergents. Les obligations sélectionnées sont cotées en euros.
Autres placements
Les matières premières peuvent également faire partie de votre portefeuille. Les investissements alternatifs réagissent souvent différemment aux évolutions du marché que les actions et les obligations. Ces placements peuvent ainsi réduire le risque dans votre portefeuille d'investissement.
Liquidités
Enfin, les Portfolio Managers peuvent détenir une partie de votre patrimoine en liquidités.

Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.

Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.

Risques

Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement.

Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.

Profils de risque

ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.

Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements.

Lisez la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Profils de durabilité

Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux).

Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond.

Lisez la section « Votre profil de durabilité » à la page 29 de la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Vision du patrimoine investi

Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.

Aperçu du portefeuille
L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
Aperçu du portefeuille en ligne
Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Bulletin d’information numérique
Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement.
Information des placement
En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.

Informations en matière de durabilité

Dans le cadre du règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, vous trouverez ci-dessous un aperçu reprenant davantage d’informations sur la manière dont nous gérons les risques en matière de durabilité au sein de votre mandat, ainsi que sur la stratégie d’investissement qui y est associée. Vous y trouverez également des informations sur la composition du portefeuille, sur ses caractéristiques sociales et durables ou encore sur l’objectif social du mandat. Enfin, un aperçu est fourni sur la méthodologie utilisée, et les données servant de base aux informations que nous vous fournissons.

Mandat Classique - Sustainable Financial Disclosures

Frais

Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
aux informations de placement que vous recevez ; et
aux transactions.

Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.

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Versements et retraits

La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.

Arrêt

Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.

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En quoi consiste le mandat ?

Actions
Le portefeuille du Mandat Classique comprend des actions de 35 à 50 grandes entreprises mondiales connues. Nous sélectionnons ces actions sur la base d'un modèle. La valorisation, la qualité, la dynamique de bénéfices et l'activité des initiés sont les principaux indicateurs de celui-ci. Ensuite, nous optimisons le portefeuille afin d'obtenir la sélection la plus favorable d'actions en termes de risque et de rendement. Les Portfolio Managers peuvent également opter pour des fonds de placement qui investissent dans des thèmes ou régions prometteurs.
Obligations
Dans le cas d'un emprunt obligataire, une bonne pondération entre rendement et risque est le point de départ primordial. C'est pourquoi nos Portfolio Managers privilégient les obligations présentant une notation élevée. La répartition du risque constitue aussi un point d'attention important. Dans ce mandat, nous investissons dans des obligations d'État et des obligations d'entreprises à échéances variées. Celles-ci sont éventuellement complétés par des fonds obligataires d'autres catégories comme les marchés émergents. Les obligations sélectionnées sont cotées en euros.
Autres placements
Les matières premières peuvent également faire partie de votre portefeuille. Les investissements alternatifs réagissent souvent différemment aux évolutions du marché que les actions et les obligations. Ces placements peuvent ainsi réduire le risque dans votre portefeuille d'investissement.
Liquidités
Enfin, les Portfolio Managers peuvent détenir une partie de votre patrimoine en liquidités.

Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.

Risques

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement.

Profils de risque

Lisez la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Profils de durabilité

Lisez la section « Votre profil de durabilité » à la page 29 de la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Vision du patrimoine investi

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L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
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Informations en matière de durabilité

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Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

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