Essential Mandaat

Transparant beleggen via interne fondsen

Essential Mandaat

  • Brede diversificatie
  • Focus op interne beleggingsfondsen
  • Volledige transparantie

Een portefeuille bestaande uit beleggingsfondsen die in-house beheerd worden.

Kenmerken van het mandaat:

Het Essential Mandaat bevat een selectie van beleggingsfondsen die ABN AMRO zelf beheert. Elk van de onderliggende fondsen heeft zijn eigen karakteristieken. Dankzij het gebruik van interne fondsen kan u de volledige samenstelling van alle fondsen terugvinden op uw rapportering.

Afhankelijk van de marktomstandigheden en onze strategie, beschikken de Portfolio Managers over meerdere bouwstenen om accenten toe te voegen. Dit resulteert in een breed gespreide portefeuille. Het Essential Mandaat is beschikbaar in een kapitalisatie- of distributieversie.

Uw vermogensbeheerder

Uw Portfolio Manager

Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen
    De aandelencomponent van de portefeuille beheerd volgens de sectoriële en regionale strategie van het Global Investment Committee. Hiervoor maken we gebruik van een intern aandelenfonds. Voor de ontwikkelde aandelenmarkten zoals Europa en de VS worden een 75-tal individuele aandelen geselecteerd, terwijl voor de beleggingen in groeilanden hoofdzakelijk een beroep gedaan wordt op trackers en regiofondsen. Door de diversificatie in het aandelenfonds worden de risico’s gespreid terwijl de tactische accenten kunnen gelegd worden om het rendement te optimaliseren.  
  • Obligaties
    De obligatietak van de portefeuille wordt gestructureerd in 2 bouwstenen: het ‘High Quality’ deel is vooral gericht op obligaties die uitblinken door hoge kredietkwaliteit. Dit kunnen zowel overheidsobligaties als bedrijfsobligaties zijn, naargelang de strategische accenten die gelegd worden. Door gebruik te maken van obligaties van verschillende looptijden kunnen ook op vlak van duratie accenten gelegd worden. In het ‘High Return’ deel van de obligatiecomponent staat het streven naar een wat hoger rendement voorop. Dit gebeurt ook met oog voor diversificatie en beheersing van het genomen risico.  
  • Overige beleggingen
    Voor de verdere diversificatie van de portefeuille maken de Portfolio  Managers gebruik van een fonds-van-fondsen. Dit fonds bestaat uit een dynamische selectie van actief beheerde allocatie fondsen (open architectuur) die elk een eigen beleggingspolitiek voeren. Door deze combinatie van verschillende stijlen wordt een optimale risico/rendement spreiding nagestreefd.  
  • Liquiditeiten
    Tot slot kunnen de Portfolio Managers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden. Deze liquiditeiten kunnen tijdelijk een actieve rol spelen in de gekozen strategie en allocatie. 
Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.
Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.
Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen
    De aandelencomponent van de portefeuille beheerd volgens de sectoriële en regionale strategie van het Global Investment Committee. Hiervoor maken we gebruik van een intern aandelenfonds. Voor de ontwikkelde aandelenmarkten zoals Europa en de VS worden een 75-tal individuele aandelen geselecteerd, terwijl voor de beleggingen in groeilanden hoofdzakelijk een beroep gedaan wordt op trackers en regiofondsen. Door de diversificatie in het aandelenfonds worden de risico’s gespreid terwijl de tactische accenten kunnen gelegd worden om het rendement te optimaliseren.  
  • Obligaties
    De obligatietak van de portefeuille wordt gestructureerd in 2 bouwstenen: het ‘High Quality’ deel is vooral gericht op obligaties die uitblinken door hoge kredietkwaliteit. Dit kunnen zowel overheidsobligaties als bedrijfsobligaties zijn, naargelang de strategische accenten die gelegd worden. Door gebruik te maken van obligaties van verschillende looptijden kunnen ook op vlak van duratie accenten gelegd worden. In het ‘High Return’ deel van de obligatiecomponent staat het streven naar een wat hoger rendement voorop. Dit gebeurt ook met oog voor diversificatie en beheersing van het genomen risico.  
  • Overige beleggingen
    Voor de verdere diversificatie van de portefeuille maken de Portfolio  Managers gebruik van een fonds-van-fondsen. Dit fonds bestaat uit een dynamische selectie van actief beheerde allocatie fondsen (open architectuur) die elk een eigen beleggingspolitiek voeren. Door deze combinatie van verschillende stijlen wordt een optimale risico/rendement spreiding nagestreefd.  
  • Liquiditeiten
    Tot slot kunnen de Portfolio Managers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden. Deze liquiditeiten kunnen tijdelijk een actieve rol spelen in de gekozen strategie en allocatie. 

Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.