Beleggen in duurzame bedrijven

Aandelen
De aandelenportefeuille van het ESG Beleggen Mandaat bestaat uit 30 tot 40 bedrijven uit ontwikkelde markten. Deze bedrijven voldoen aan onze criteria voor duurzaam ondernemen, aangevuld met beleggingsfondsen om ander andere het potentieel van opkomende markten te benutten.
Obligaties
Bij een obligatielening staat een goede afweging tussen rendement en risico voorop. Het spreiden van risico vinden we ook belangrijk. Daarom hebben onze Portfolio Managers een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid en verschillende looptijden. Obligaties buiten de eurozone kunnen ook worden opgenomen in de portefeuille, waarbij het muntrisico wordt afgedekt. Het obligatieluik is samengesteld uit duurzame bedrijfsobligaties en duurzame overheids- en supranationale leningen. Zowel in ontwikkelde als opkomende landen.
Alternatieve beleggingen
Hier hebben de Portfolio Managers de mogelijkheid te beleggen in beleggingsfondsen met een positieve ecologische en sociale impact. Hiertoe behoren bijvoorbeeld microfinanciering van scholen & samenleving en hernieuwbare energie.
Liquiditeiten
De Portfolio Managers kunnen er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden.

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel.

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent.

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Lees de brochure ' Uw beleggersprofiel onder de loep '.

Duurzaamheidsprofielen

ABN AMRO hanteert voor Discretionair Vermogensbeheer en Beleggingsadvies vijf duurzaamheidsprofielen: van 'Basic' (minimale duurzaamheidscriteria ) tot 'Taxonomy-aligned' (maximale duurzaamheidscriteria).

Elk duurzaamheidsprofiel heeft een eigen invulling van de duurzaamheidscriteria. Zodra u en uw Private Banker uw duurzaamheidsvoorkeuren hebben bepaald, kunnen wij uw duurzaamheidsprofiel koppelen aan een passende vermogensstrategie.

Lees het deel "Uw duurzaamheidsprofiel" op pagina 29 van de brochure ' Uw beleggersprofiel onder de loep '.

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

Portefeuilleoverzicht
Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
Online portefeuilleoverzicht
Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
Digitale nieuwsbrief
U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
Beleggingsinformatie
Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.

ESG Beleggen Mandaat - Sustainable Financial Disclosures

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

het beheer van uw beleggingsportefeuille;
de administratie van uw beleggingsportefeuille;
de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Maak een vrijblijvende afspraak

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Beleggen in duurzame bedrijven

ESG Beleggen Mandaat

ESG Beleggen Mandaat

Kenmerken van het mandaat:

Uw Portfolio Manager

Meer informatie en voorwaarden