Impact Mandaat

Sociale impact en impact op milieu voorop

Impact Mandaat

  • Positieve sociale en milieu impact
  • Impact beleggen in verschillende activaklassen
  • Duidelijke rapportering over de impact van uw beleggingen

Een portefeuille waarbij uitsluitend ondernemingen met een meetbaar positief sociaal en milieueffect geselecteerd worden.

Kenmerken van het mandaat:

Het Impact mandaat belegt uitsluitend in ‘impactbeleggingen’. Er worden dus alleen ondernemingen geselecteerd met een meetbaar positief sociaal en milieueffect. Dit wil zeggen dat de omzet moet bijdragen aan de Sustainable Development Goals (SDG’s). De portefeuille is dus geschikt voor investeerders waar milieu en sociale impact voorgaat op financieel rendement.

Voor het Impact Mandaat maakt ABN AMRO gebruik van scores die ISS-Oekom toekent aan bedrijven, op basis van de SDG’s die omgezet zijn naar meetbare doelen. Door overheden uitgegeven ‘groene obligaties’ en andere groen-gespecificeerde projecten van overheden zijn bijvoorbeeld opgenomen in het mandaat. Behalve in aandelen en obligaties, wordt er binnen het mandaat ook belegd in alternatieven, waarbij het niet gaat om ‘traditionele alternatieven’, maar bijvoorbeeld om microkredieten en duurzame projecten.

Investeerders in het Impact Mandaat ontvangen op kwartaalbasis een extra rapportage waarin de thema’s van de SDG gecategoriseerd zijn. Daarin staat exact welk percentage van de portefeuille bijdraagt aan bijvoorbeeld de bestrijding van armoede, toegang tot schone energie en/of maatregelen om klimaatverandering tegen te gaan.

Uw vermogensbeheerder

Uw Portfolio Manager

Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen
    Voor de selectie van aandelen bouwen we verder op het duurzaamheidsproces van ABN AMRO. Naast deze screening op ESG Risk factoren, heeft de bank een tweede methodologie ontwikkeld samen met ISS Oekom. Alleen bedrijven waarbij de omzet netto positief bijdraagt aan een betere wereld, maken kans op een plek in de portefeuille.
  • Obligaties
    De Portfolio Managers selecteren obligaties van bedrijven die een positieve impact hebben, vergelijkbaar met de aandelenselectie. We beleggen in opkomende markten via obligaties van ontwikkelingsbanken die daar actief zijn en we verkiezen groene obligaties die overheden hebben uitgegeven om duurzaamheidsprojecten te financieren.
  • Alternatieven
    De Portfolio Managers maken bij de selectie van alternatieve instrumenten gebruik van beleggingsfondsen die zich specifiek inzetten op de sociale & milieu doelstellingen.
  • Liquiditeiten
    Tot slot kunnen de Portfolio Managers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.
Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.
Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.
Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.
Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen
    Voor de selectie van aandelen bouwen we verder op het duurzaamheidsproces van ABN AMRO. Naast deze screening op ESG Risk factoren, heeft de bank een tweede methodologie ontwikkeld samen met ISS Oekom. Alleen bedrijven waarbij de omzet netto positief bijdraagt aan een betere wereld, maken kans op een plek in de portefeuille.
  • Obligaties
    De Portfolio Managers selecteren obligaties van bedrijven die een positieve impact hebben, vergelijkbaar met de aandelenselectie. We beleggen in opkomende markten via obligaties van ontwikkelingsbanken die daar actief zijn en we verkiezen groene obligaties die overheden hebben uitgegeven om duurzaamheidsprojecten te financieren.
  • Alternatieven
    De Portfolio Managers maken bij de selectie van alternatieve instrumenten gebruik van beleggingsfondsen die zich specifiek inzetten op de sociale & milieu doelstellingen.
  • Liquiditeiten
    Tot slot kunnen de Portfolio Managers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.