Onderneming & Ondernemer Mandaat
- Diversificatie
- Actief beheer
- Open architectuur
Een portefeuille uitsluitend bedoeld voor vennootschappen en bestaande uit een beperkt aantal specifieke beleggingsfondsen.
Een portefeuille uitsluitend bedoeld voor vennootschappen en bestaande uit een beperkt aantal specifieke beleggingsfondsen.
Het aandelengedeelte bestaat uit verschillende DBI-beveks waarin zal belegd worden, afhankelijk van onze regionale voorkeur. Het beheer van de onderliggende fondsen wordt uitgevoerd door externe managers.
Het obligatiegedeelte wordt benaderd via twee categorieën, namelijk High Quality en High Return. Voor beide categorieën verkiest de Portfolio Manager om gebruik te maken van obligatiefondsen. Het gewicht in elke categorie hangt af van de beleggingsstrategie van de bank.
De Portfolio Manager kan er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden.
Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.
De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel.
Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.
Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.
Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent.
Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.
ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.
Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.
Lees de brochure ' Uw beleggersprofiel onder de loep '.
ABN AMRO hanteert voor Discretionair Vermogensbeheer en Beleggingsadvies vijf duurzaamheidsprofielen: van 'Basic' (minimale duurzaamheidscriteria ) tot 'Taxonomy-aligned' (maximale duurzaamheidscriteria).
Elk duurzaamheidsprofiel heeft een eigen invulling van de duurzaamheidscriteria. Zodra u en uw Private Banker uw duurzaamheidsvoorkeuren hebben bepaald, kunnen wij uw duurzaamheidsprofiel koppelen aan een passende vermogensstrategie.
Lees hier meer over in de brochure 'Uw duurzaamheidsprofiel' .
Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.
Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:
Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.
