Discretionair vermogensbeheer:
Uw vermogen, onze expertise
Bij Discretionair Vermogensbeheer vertrouwt u het beheer van uw vermogen toe aan de deskundige en ervaren portefeuillebeheerders van ABN AMRO MeesPierson. Dankzij onze persoonlijke benadering staan uw financiële doelstellingen centraal, zodat u zich kunt richten op de zaken die voor u écht belangrijk zijn. Ons doel is om uw vermogen op een verantwoorde en doordachte manier te beheren, in lijn met uw waarden en ambities.
Beleggen zoals het bij u past
Binnen discretionair vermogensbeheer biedt ABN AMRO MeesPierson een gevarieerd aanbod dat aansluit bij uiteenlopende wensen en voorkeuren. Of u nu particulier belegt, waarde hecht aan duurzaamheid of een oplossing zoekt voor uw onderneming: samen vinden we een mandaat dat past bij uw situatie. Onze experts denken proactief met u mee en combineren een persoonlijke aanpak met een ondernemende blik, zodat uw vermogen op de manier wordt beheerd die het beste bij u past.
Kies het beleggingsmandaat dat bij u past
Met beleggen kunt u verschillende doelen nastreven. Wilt u impact maken, uw vermogen laten groeien of extra inkomen genereren? Voor elk doel hebben wij een passend mandaat.
Impact Mandaat
Investeringen in ondernemingen met een meetbare positieve impact op de wereld.
ESG Beleggen Mandaat
Beleggen in maatschappelijk verantwoorde aandelen en obligaties, aangevuld met specifieke ESG-fondsen.
ESG Fondsen Mandaat
Investeringen in ESG-beleggingsfondsen van verschillende fondsenbeheerders.
Comfort Invest Mandaat
Toegang tot de beleggingsstrategie van ABN AMRO door te beleggen in ons strategiefonds.
Actief Index Mandaat
Belegt voornamelijk in ETF’s en indexfondsen.
Klassiek Mandaat
Beleggen in herkenbare en kwalitatieve individuele aandelen en obligaties, aangevuld met specifieke fondsen.
Essential Mandaat
Selectie van beleggingsfondsen die inhouse beheerd worden.
Flexible 60 Mandaat
Beleggen in individuele lijnen en beleggingsfondsen, waarbij de beheerder een grotere flexibiliteit kent.
O&O Mandaat
Uitsluitend bedoeld voor vennootschappen en bestaande uit een beperkt aantal fondsen.
Speciaal Mandaat
Volledig ingericht in lijn met uw specifieke wensen.
Meer informatie en voorwaarden
Risico's
Beleggen doet u met geld dat u beschikbaar heeft, naast uw buffer voor onverwachte uitgaven. Hoewel beleggen interessant kan zijn, brengt het ook risico's met zich mee, zoals het verlies van (een deel van) uw inleg. Het is belangrijk hiervan bewust te zijn en alleen te investeren in producten die u begrijpt.
De beleggingsrisico's in uw portefeuille worden dagelijks gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren, voldoen aan hoge kwaliteitseisen en zijn in lijn met Europese normen (ISEA 3402 – norm).
De beleggingen in uw portefeuille zijn juridisch gescheiden van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen beschermd zijn in het geval van een faillissement van ABN AMRO.
Risicoprofielen
Als u gaat beleggen, dan is het van groot belang dat uw portefeuille aansluit bij het risico dat u wilt én kunt nemen, en bij uw kennis en ervaring op het gebied van beleggen.
ABN AMRO gebruikt zes risicoprofielen: van laag risico (zeer defensief) tot hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.
Lees de brochure 'Uw beleggersprofiel onder de loep '.
Duurzaamheidsprofielen
We willen ook graag weten hoe belangrijk duurzaamheid voor u is bij uw beleggingen. Daarom stellen wij u enkele vragen over uw duurzaamheidsvoorkeuren. Op basis van uw antwoorden bespreken we samen welk duurzaamheidsprofiel het beste bij u past.
ABN AMRO hanteert vijf duurzaamheidsprofielen: van 'Basic' (minimale duurzaamheidscriteria ) tot 'Taxonomy-aligned' (maximale duurzaamheidscriteria). Ieder duurzaamheidsprofiel heeft bepaalde duurzaamheidscriteria die bepalen hoe duurzaam uw beleggingen moeten zijn.
Lees hier meer over in de brochure 'Uw duurzaamheidsprofiel' .
Duurzaamheid
Als cliënt van ABN AMRO MeesPierson investeert u samen met ons in de toekomst. Duurzaam beleggen en verantwoord vermogensbeheer zijn al jarenlang vaste onderdelen van onze aanpak.
Sinds de inwerkingtreding van de Europese verordening inzake informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector (Sustainable Finance Disclosure Regulation) geldt een wettelijke verplichting tot meer transparantie over hoe duurzaamheid wordt geïntegreerd in beleggingsbeslissingen.
ABN AMRO MeesPierson heeft deze informatievoorziening in lijn met de SGDR-verordening verder aangescherpt. U vindt alle relevante informatie over hoe wij omgaan met duurzaamheidsaspecten terug op onze pagina met juridische informatie.
Kosten
Bij discretionair vermogensbeheer werkt ABN AMRO MeesPierson met een all-in fee. In het all-in tarief zijn alle kosten verwerkt die ABN AMRO MeesPierson maakt. Dat zijn de kosten om uw portefeuille te beheren, te administreren en u van informatie te voorzien. Evenals de kosten op aan- en verkooptransacties.
Taksen en voorheffingen blijven ten laste van de cliënt en zitten dus niet vervat in de hierboven vermelde all-in fee.
Inzicht in het belegd vermogen
U wordt op verschillende manieren goed geïnformeerd over uw beleggingsportefeuille. Zo ontvangt u informatie over de samenstelling van uw portefeuille, het behaalde rendement en onze beleggingsstrategie. Uw vermogensbeheerder staat ook steeds ter beschikking om uw portefeuille met u door te nemen.
- Portefeuilleoverzicht
Het rapport biedt commentaar van uw beheerder en een transactieoverzicht van investeringen en desinvesteringen. Daarnaast toont het de activa- en regio-allocatie, het rendement van uw portefeuille en een vergelijking met de benchmark. Tot slot bevat het een kostenoverzicht, inclusief retrocessies en belastingen. - Digital Banking
Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. - Beleggingsstrategie
U ontvangt elke maand onze nieuwsbrief "Beleggingsstrategie", met toelichting op de marktontwikkelingen, onze beleggingsstrategie, en de activaklasse-allocatie in onze portefeuilles.
Storten, opnemen en stoppen
U kunt kosteloos geld bijstorten of opnemen, binnen de grenzen van het overeengekomen mandaat. Houd er wel rekening mee dat transacties invloed kunnen hebben op het behalen van uw beleggingsdoelstellingen. Overleg daarom steeds met uw vermogensbeheerder bij wijzigingen.
Mocht u besluiten te stoppen met vermogensbeheer, dan kan dat altijd kosteloos door ons schriftelijk te informeren.
In gesprek over uw wensen en doelen?
Nog geen cliënt bij ABN AMRO MeesPierson?
Maak vrijblijvend kennis en bespreek uw private banking mogelijkheden. Maak een terugbelafspraak, of bel ons direct (op werkdagen tussen 9 en 17 uur).
Bent u al cliënt?
Uw private banker is uw vaste aanspraakpunt voor vragen over uw vermogen. Geen gegevens bij de hand? Bekijk hier de contactopties.