La gestion discrétionnaire adaptée à vos besoins
Vous souhaitez confier la gestion de votre portefeuille à des Portfolio Managers professionnels et expérimentés ? Dans ce cas, la Gestion Discrétionnaire est la solution idéale pour vous.
Vous avez le choix entre plusieurs mandats, tous dotés de caractéristiques spécifiques qui répondent à vos souhaits et à vos besoins. Grâce à la Gestion Discrétionnaire, nous vous offrons un haut niveau de service personnalisé.
L'investissement durable dans la gestion discrétionnaire
Mandat Impact
Le Mandat Impact investit exclusivement dans des « investissements d'impact ». Seules les entreprises ayant un impact social et environnemental positif mesurable sont donc sélectionnées. Cela signifie que le chiffre d'affaires doit contribuer aux Sustainable Development Goals (SDG). Par conséquent, le portefeuille convient aux investisseurs pour lesquels l'environnement et l'impact social priment sur le rendement financier.
L'investissement ESG dans la gestion discrétionnaire
Mandat Placements ESG
Un portefeuille exclusivement composé d’actions et d’obligations individuelles socialement responsables, complété par des fonds de placement durables spécifiques.
Mandat Fonds ESG
Un portefeuille exclusivement composé de fonds de placement durables de différents gestionnaires de fonds sélectionnés avec soin.
Mandat Classique
Un portefeuille d’actions et d’obligations individuelles reconnues et de qualité, complété par des fonds de placement spécifiques.
Mandat d'Entreprise & Entrepreneur
Avec le Mandat d'Entreprise & Entrepreneur vous obtenez un portefeuille investi de manière optimale pour les entreprises, composé d’un nombre limité de fonds d’investissement spécifiques. Le mandat vise à investir dans des instruments financiers ayant un faible impact fiscal sur l’impôt sur les sociétés. Par ailleurs, une bonne gestion, le suivi de la stratégie et le respect du profil d’investissement restent les principes essentiels.
Mandat Multi Manager
Un portefeuille composé de fonds de placement de différents gestionnaires de fonds sélectionnés avec soin.
Mandat Essential
Un portefeuille composé de quatre fonds de placement gérés en interne.
Mandat Flexible
Un portefeuille composé de lignes directes et de fonds offrant une plus grande flexibilité aux Portfolio Managers.
Autres mandats
Mandat Comfort Invest
Un portefeuille investi dans un fonds de fonds composés d’un noyau de fonds à gestion passive, complété par des fonds à gestion active centrés sur les revenus.
Mandat Spécial
Soit un portefeuille entièrement composé en fonction de vos besoins spécifiques.
La gestion discrétionnaire et durabilité
Des thèmes tels que le changement climatique, l'économie circulaire, les droits de l'homme et l'entrepreneuriat social jouent un rôle croissant dans notre société. En tant qu'institution financière, nous sommes conscients de notre responsabilité à cet égard. En votre nom, nos experts investissent dans des entreprises qui montrent la voie dans la recherche et le maintien de l'équilibre entre les personnes, l'environnement et la société. Pour vous et pour les générations futures.
Plus d'informations et conditions
Quelle est l'approche d'investissement ?
Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.
Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.
Risques
Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.
Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement.
Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.
Profils de risque
ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.
Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements.
Lisez la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».
Profils de durabilité
Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux).
Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond.
Pour en savoir plus, consultez la brochure " Votre profil de durabilité " .
Vision du patrimoine investi
Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.
- Aperçu du portefeuille
L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement. - Aperçu du portefeuille en ligne
Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. - Bulletin d’information numérique
Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement. - Information des placement
En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.
Durabilité
L'investissement socialement responsable représente un principe essentiel d'ABN AMRO. Certains investissements (producteurs de tabac, bombes à fragmentation et mines terrestres par exemple) sont totalement exclus pour tous les mandats. Dans le cas du tabac, il y a une différence entre la production et la vente de tabac. ABN AMRO ne permet pas d'investir dans des producteurs de tabac. Cependant, nous n'excluons pas pour autant les entreprises qui transportent des cigarettes ou les supermarchés qui vendent du tabac.
Vous souhaitez investir durablement dans la Gestion Discrétionnaire ? Renseignez-vous sur les possibilités du Mandat Placements ESG, du Mandat Fonds ESG et du Mandat Impact.
Frais
Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :
- à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
- à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
- aux informations de placement que vous recevez ; et
- aux transactions.
Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.
Versements et retraits
La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.
Arrêt
Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.