La gestion discrétionnaire adaptée à vos besoins
Vous souhaitez confier la gestion de votre portefeuille à des Portfolio Managers professionnels et expérimentés ? Dans ce cas, la Gestion Discrétionnaire est la solution idéale pour vous.
Vous avez le choix entre plusieurs mandats, tous dotés de caractéristiques spécifiques qui répondent à vos souhaits et à vos besoins. Grâce à la Gestion Discrétionnaire, nous vous offrons un haut niveau de service personnalisé.
L'investissement durable dans la gestion discrétionnaire
Mandat Impact
L'investissement ESG dans la gestion discrétionnaire
Mandat Placements ESG
Un portefeuille exclusivement composé d’actions et d’obligations individuelles socialement responsables, complété par des fonds de placement durables spécifiques.
Mandat Fonds ESG
Un portefeuille exclusivement composé de fonds de placement durables de différents gestionnaires de fonds sélectionnés avec soin.
Mandat Classique
Un portefeuille d’actions et d’obligations individuelles reconnues et de qualité, complété par des fonds de placement spécifiques.
Mandat d'Entreprise & Entrepreneur
Mandat Multi Manager
Un portefeuille composé de fonds de placement de différents gestionnaires de fonds sélectionnés avec soin.
Mandat Essential
Un portefeuille composé de quatre fonds de placement gérés en interne.
Mandat Flexible
Un portefeuille composé de lignes directes et de fonds offrant une plus grande flexibilité aux Portfolio Managers.
Autres mandats
Mandat Comfort Invest
Un portefeuille investi dans un fonds de fonds composés d’un noyau de fonds à gestion passive, complété par des fonds à gestion active centrés sur les revenus.
Mandat Spécial
Soit un portefeuille entièrement composé en fonction de vos besoins spécifiques.
La gestion discrétionnaire et durabilité
Plus d'informations et conditions
Quelle est l'approche d'investissement ?
Risques
Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.
Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement.
Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.
Profils de risque
ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.
Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements.
Lisez la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».
Profils de durabilité
Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux).
Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond.
Pour en savoir plus, consultez la brochure " Votre profil de durabilité ".
Vision du patrimoine investi
Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.
- Aperçu du portefeuille
L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement. - Aperçu du portefeuille en ligne
Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. - Bulletin d’information numérique
Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement. - Information des placement
En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.
Durabilité
Frais
Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :
- à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
- à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
- aux informations de placement que vous recevez ; et
- aux transactions.
Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.