Discretionair vermogensbeheer, passend bij uw wensen
Wat is vermogensbeheer?
Het beheer van uw vermogen is een kwestie van competentie en ervaring, maar ook van vertrouwen. Bij ABN AMRO MeesPierson kunt u erop vertrouwen dat uw vermogen in professionele en ervaren handen is. Wij hanteren een langetermijnvisie en hebben altijd oog voor toekomstige generaties. Wij zijn als onafhankelijk opererende private bank een belangrijke speler wat betreft vermogensbeheer in binnen- en buitenland.
Duurzaam beleggen
Impact Mandaat
- Investeringen die een meetbare en positieve impact maken op de wereld
- Impact beleggen in verschillende activaklassen
- Duidelijke rapportering over de impact van uw beleggingen
ESG beleggen
ESG Beleggen Mandaat
- Beleggen in een duurzame toekomst
- Op basis van ESG-criteria (Environment, Social and Government)
- Individuele lijnen aangevuld met specifieke ESG beleggingsfondsen
ESG Fondsen Mandaat
- Invloed op een betere wereld
- Breed gespreide portefeuille van ESG beleggingsfondsen
- Ruime ervaring van verschillende fondsenbeheerders
Klassiek Mandaat
- Beleggen in individuele lijnen
- Toegang tot wereldwijd erkende ondernemingen
- Langetermijn aanpak
O&O Mandaat
- Uitsluitend voor vennootschappen
- Beperkt aantal specifieke beleggingsfondsen
- Actief beheer
Multi Manager Mandaat
- Toegang tot wereldwijd erkende fondsenbeheerders
- Ruime diversificatie
- Aangevuld met thematische beleggingsfondsen
Essential Mandaat
- Breed gespreide portefeuille
- Focus op interne beleggingsfondsen
- Volledige transparantie
Flexible Mandaat
- Breed gespreide en actief beheerde portefeuille
- Dynamische, flexibele beheerstijl
- Beperken van neerwaartse risico’s
Overige mandaten
Comfort Invest Mandaat
- Investeren in een fonds van fondsen
- Uitkering als extra inkomstenbron
- Kern-satelliet aanpak
Special Mandaat
- Specifieke eisen aan het beheer van uw beleggingsportefeuille
- Persoonlijk en op maat gemaakte beleggingsportefeuille
- Beschikbaar in meerdere duurzaamheidsprofielen
Vermogensbeheer en duurzaamheid
Meer informatie en voorwaarden
Voor wie is vermogensbeheer?
- U wilt beleggen voor een langere termijn.
- U wilt zelf geen tijd investeren in uw beleggingen.
- U wilt uw vermogen actief laten beleggen door experts van de bank.
- U bent bereid risico te nemen en weet dat u een deel van de inleg kunt verliezen.
Risico's
Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.
Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.
Daarnaast is het goed om te weten dat:
De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm). De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.
Risicoprofielen
ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten. Wanneer u samen met uw vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.
Lees de brochure 'Uw beleggersprofiel onder de loep'.
Duurzaamheidsprofielen
ABN AMRO hanteert voor Discretionair Vermogensbeheer en Beleggingsadvies vijf duurzaamheidsprofielen: van 'Basic' (minimale duurzaamheidscriteria ) tot 'Taxonomy-aligned' (maximale duurzaamheidscriteria).
Elk duurzaamheidsprofiel heeft een eigen invulling van de duurzaamheidscriteria. Zodra u en uw Private Banker uw duurzaamheidsvoorkeuren hebben bepaald, kunnen wij uw duurzaamheidsprofiel koppelen aan een passende vermogensstrategie.
Lees hier meer over in de brochure 'Uw duurzaamheidsprofiel'.
Duurzaamheid
Kosten
Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:
- het beheer van uw beleggingsportefeuille;
- de administratie van uw beleggingsportefeuille;
- de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
- de transacties.
Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.
Inzicht in het belegd vermogen
Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.
- Portefeuilleoverzicht
Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement. - Online portefeuilleoverzicht
Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. - Digitale nieuwsbrief
U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes. - Beleggingsinformatie
Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.