Duurzaam Fondsen Mandaat

Beleggen in duurzame bedrijven via fondsen

Duurzaam Fondsen Mandaat

Duurzaam Fondsen Mandaat

  • Invloed op een betere wereld met uw beleggingen 
  • Breed gespreide portefeuille van duurzame beleggingsfondsen 
  • Ruime ervaring van verschillende fondsenbeheerders 

Een portefeuille die uitsluitend bestaat uit duurzame beleggingsfondsen van verschillende, zorgvuldig uitgekozen fondsenbeheerders.

Kenmerken van het mandaat:

Met het Duurzaam Fondsen Mandaat belegt u in bedrijven die voorop lopen bij het vinden van de balans tussen mens, milieu en maatschappij. Via dit mandaat beleggen we bijvoorbeeld in thema’s als klimaatverandering, circulaire economie, mensenrechten en sociaal ondernemen. Duurzame ondernemingen zijn innovatief of gaan zuinig om met grondstoffen, vervuilen minder of hebben beter contact met mensen of erkennen hun kansen en risico’s.

Met dit mandaat profiteert u van de ruime ervaring van de verschillende fondsbeheerders. Elke beheerder heeft een specialistische kijk op duurzaamheid vanuit zijn eigen vakgebied. De beleggingen in uw beleggingsportefeuille worden zo optimaal gespreid.

Uw vermogensbeheerder

Uw Portfolio Manager

Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelenfondsen
    De aandelenfondsen beleggen in een bepaalde regio of richten zich op een bepaald thema, zoals bijvoorbeeld water of hernieuwbare energie. De fondsenbeheerders moeten voldoen aan onze duurzaamheidscriteria.  
  • Obligatiefondsen
    Veiligheid, zekerheid en een optimale spreiding staan bij een obligatiebelegging voorop. Obligaties met verschillende looptijden waarvan de debiteuren eveneens aan strenge duurzaamheidseisen voldoen.  
  • Alternatieve fondsen
    Binnen het alternatieve luik bestaat de selectie uit beleggingsfondsen die specifiek inzetten op een positieve sociale impact. Hiertoe behoren hernieuwbare energie of microfinanciering. 
  • Liquiditeiten
    De Portfolio Managers kunnen er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden. 
Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.
Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.
Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.
Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelenfondsen
    De aandelenfondsen beleggen in een bepaalde regio of richten zich op een bepaald thema, zoals bijvoorbeeld water of hernieuwbare energie. De fondsenbeheerders moeten voldoen aan onze duurzaamheidscriteria.  
  • Obligatiefondsen
    Veiligheid, zekerheid en een optimale spreiding staan bij een obligatiebelegging voorop. Obligaties met verschillende looptijden waarvan de debiteuren eveneens aan strenge duurzaamheidseisen voldoen.  
  • Alternatieve fondsen
    Binnen het alternatieve luik bestaat de selectie uit beleggingsfondsen die specifiek inzetten op een positieve sociale impact. Hiertoe behoren hernieuwbare energie of microfinanciering. 
  • Liquiditeiten
    De Portfolio Managers kunnen er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden. 

Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.