Duurzaam Beleggen Mandaat

Beleggen in duurzame bedrijven

Duurzaam Beleggen Mandaat

Duurzaam Beleggen Mandaat

  • Beleggen in duurzame toekomst 
  • Op basis van ESG-criteria (Environment, Social and Government) 
  • Financieel en maatschappelijk rendement 

Een portefeuille van maatschappelijk verantwoorde individuele aandelen en obligaties, aangevuld met specifieke, duurzame beleggingsfondsen.

Kenmerken van het mandaat:

Het Duurzaam Beleggen Mandaat heeft als doelstelling te investeren in bedrijven die financieel en maatschappelijk rendement nastreven. Deze ondernemingen vinden de juiste balans tussen mens, milieu en maatschappij. Om opgenomen te worden in de duurzame portefeuille moet een bedrijf voldoen aan scherpe duurzaamheidscriteria.

Een deel van uw portefeuille bestaat uit vooruitstrevende bedrijven die continue op zoek gaan naar innovatie en nieuwe ontwikkelingen. Daarnaast investeren we binnen onze alternatieve beleggingen ook in innovatieve ondernemingen die een duurzame impact maken via onder andere micro- en fairtrade financiering of projecten in hernieuwbare energie.

Bij dit mandaat stelt u zich in staat om via onze beleggingen de risico’s aangaande milieu, maatschappelijke factoren en slecht bestuur te beperken.

Uw vermogensbeheerder

Uw Portfolio Manager

Uw vermogen wordt beheerd door een team van Portfolio Managers. Zij volgen de macro-economische ontwikkelingen en marktomstandigheden op de voet en passen de portefeuilles aan waar nodig. Heeft u een vraag omtrent de markten of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw Portfolio Manager neemt graag de tijd voor u. Zo hoeft u niet dagelijks bezig te zijn met uw beleggingen, maar hebt u wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen 
    De aandelenportefeuille van het Duurzaam Beleggen Mandaat bestaat uit 30 tot 40 bedrijven uit ontwikkelde markten. Deze bedrijven voldoen aan onze criteria voor duurzaam ondernemen, aangevuld met beleggingsfondsen om ander andere het potentieel van opkomende markten te benutten. 
  • Obligaties
    Bij een obligatielening staat een goede afweging tussen rendement en risico voorop. Het spreiden van risico vinden we ook belangrijk. Daarom hebben onze Portfolio Managers een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid en verschillende looptijden. Obligaties buiten de eurozone kunnen ook worden opgenomen in de portefeuille, waarbij het muntrisico wordt afgedekt. Het obligatieluik is samengesteld uit duurzame bedrijfsobligaties en duurzame overheids- en supranationale leningen. Zowel in ontwikkelde als opkomende landen. 
  • Alternatieve beleggingen 
    Hier hebben de Portfolio Managers de mogelijkheid te beleggen in beleggingsfondsen met een positieve ecologische en sociale impact. Hiertoe behoren bijvoorbeeld microfinanciering van scholen & samenleving en hernieuwbare energie. 
  • Liquiditeiten
    De Portfolio Managers kunnen er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden.
Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de  brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.
Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.
Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.
Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Waaruit bestaat dit mandaat

  • Aandelen 
    De aandelenportefeuille van het Duurzaam Beleggen Mandaat bestaat uit 30 tot 40 bedrijven uit ontwikkelde markten. Deze bedrijven voldoen aan onze criteria voor duurzaam ondernemen, aangevuld met beleggingsfondsen om ander andere het potentieel van opkomende markten te benutten. 
  • Obligaties
    Bij een obligatielening staat een goede afweging tussen rendement en risico voorop. Het spreiden van risico vinden we ook belangrijk. Daarom hebben onze Portfolio Managers een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid en verschillende looptijden. Obligaties buiten de eurozone kunnen ook worden opgenomen in de portefeuille, waarbij het muntrisico wordt afgedekt. Het obligatieluik is samengesteld uit duurzame bedrijfsobligaties en duurzame overheids- en supranationale leningen. Zowel in ontwikkelde als opkomende landen. 
  • Alternatieve beleggingen 
    Hier hebben de Portfolio Managers de mogelijkheid te beleggen in beleggingsfondsen met een positieve ecologische en sociale impact. Hiertoe behoren bijvoorbeeld microfinanciering van scholen & samenleving en hernieuwbare energie. 
  • Liquiditeiten
    De Portfolio Managers kunnen er ook voor opteren om een gedeelte van de portefeuille in liquiditeiten aan te houden.

Wat is de beleggingsbenadering?

De portefeuilles worden actief beheerd, in functie van de marktomstandigheden en uw risicoprofiel. 

Onze Portfolio Managers zorgen voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij stellen de portefeuilles samen op basis van de beleggingsstrategie die uitgetekend wordt door het “Global Investment Committee”. Deze strategie bepaalt de voorkeur voor activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt. 

Met Discretionair Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. 

Als u begint met Discretionair Vermogensbeheer is het belangrijk om eerst uw risicoprofiel te bepalen. U laat het kopen en verkopen namelijk over aan onze experten, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Discretionair Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Private Banker uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen. 

Lees de  brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse bronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw Portfolio Manager eens per jaar uw portefeuille met u door.

  • Portefeuilleoverzicht
    Uw portefeuilleoverzicht geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende activaklassen en het rendement.
  • Online portefeuilleoverzicht
    Via de beveiligde omgeving van Digital Banking heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt op kwartaalbasis een digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes.
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke gebeurtenissen.

Informatieverschaffing over duurzaamheid

In het kader van de Europese verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, kan u hieronder een overzicht vinden met meer informatie over hoe uw duurzaam mandaat omgaat met duurzaamheidsrisico’s en wat de investeringsstrategie is. Daarnaast vindt u er informatie over de samenstelling van de portefeuille op vlak van duurzame en sociale karakteristieken of het sociaal objectief van het mandaat. Ten slotte wordt er ook inzicht gegeven in de gebruikte methodologie en data die aan de basis liggen van de informatieverschaffing.

Kosten

Voor Discretionair Vermogensbeheer zal er een all-in tarief worden aangerekend. Dit zijn kosten met betrekking tot:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties.

Neem contact op met één van onze Private Bankers om een voorstel op maat te ontvangen.

Storten en opnemen

Bij Discretionair Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de lange termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten, maar er moet steeds rekening gehouden worden met de minimale belegging van het mandaat. Stortingen en opnames kunnen van invloed zijn op het halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Portfolio Manager.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Discretionair Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.