Speciaal mandaat

Investissements transparents par l'intermédiaire de fonds internes

Mandat Essential

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  • Large diversification
  • Accent sur les fonds d'investissement internes
  • Transparence totale

Un portefeuille composé de fonds d'investissement gérés en interne.

Caractéristiques du mandat :

Le Mandat Essential comprend une sélection de fonds d'investissement gérés par ABN AMRO. Chacun des fonds sous-jacents présente ses propres caractéristiques. Grâce à l'utilisation de fonds internes, vous pouvez retrouver la composition complète de tous les fonds dans votre rapport. 
En fonction des conditions de marché et de notre stratégie, les Portfolio Managers disposent de plusieurs éléments constitutifs pour ajouter des accents. En résulte un portefeuille largement diversifié. Le Mandat Essential est disponible en version capitalisation ou distribution.

Uw vermogensbeheerder

Votre Portfolio Manager

Votre patrimoine est géré par une équipe de Portfolio Managers. Ils suivent au plus près les développements macroéconomiques et l’évolution des conditions de marché et adaptent le portefeuille si nécessaire. Vous avez une question sur les marchés ou vous souhaitez savoir où en sont vos placements ? Votre Portfolio Manager prendra volontiers le temps de vous aider. Ainsi, vous ne devez pas vous occuper quotidiennement de vos placements, mais vous gardez toujours une vision claire et le contrôle de la situation.

Plus d'informations et conditions

En quoi consiste le mandat ?

  • Actions
    La composante actions du portefeuille est gérée selon la stratégie sectorielle et régionale du Global Investment Committee. Pour ce faire, nous utilisons un fonds d'actions interne. Pour les marchés d'actions développés comme l'Europe et les États-Unis, environ 75 actions individuelles sont sélectionnées, tandis que pour les investissements dans les pays émergents, il est principalement fait appel à des trackers et à des fonds régionaux. Grâce à la diversification dans le fonds d'actions, les risques sont répartis tandis que les accents tactiques peuvent être mis afin d'optimiser le rendement.
  • Obligations
    La branche obligataire du portefeuille est structurée en 2 piliers : la partie High Quality s'adresse principalement aux obligations qui excellent par la qualité de crédit élevée. Il peut s'agir tant d'obligations d'État que d'obligations d'entreprises, en fonction des accents stratégiques mis. L'utilisation d'obligations à échéances variables permet de mettre aussi des accents en matière de durée. La recherche d'un rendement un peu plus élevé est primordiale dans la partie High Return de la branche obligataire. Et ce, également en vue de la diversification et du contrôle du risque pris.
  • Autres placements
    Pour la poursuite de la diversification du portefeuille, les Portfolio Managers utilisent un fonds de fonds. Celui-ci se compose d'une sélection dynamique de fonds de distribution gérés activement (architecture ouverte) qui mènent chacun leur propre politique d'investissement. Cette combinaison de différents styles vise une répartition optimale risque/rendement.
  • Liquidités
    Enfin, les Portfolio Managers peuvent détenir une partie de votre patrimoine en liquidités. Celles-ci peuvent jouer temporairement un rôle actif dans la stratégie et la distribution choisies.
Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.
 
Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.
Risques

Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement. 

Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.

Profils de risque

ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.

Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements. 

Lisez la brochure «  Votre profil d’investisseur sous la loupe  ».
Profils de durabilité

Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux). 

Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond. 

Lisez la section « Votre profil de durabilité » à la page 29 de la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Vision du patrimoine investi

Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.

  • Aperçu du portefeuille
    L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
  • Aperçu du portefeuille en ligne
    Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
  • Bulletin d’information numérique
    Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement.
  • Information des placement
    En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.
Informations en matière de durabilité

Dans le cadre du règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, vous trouverez ci-dessous un aperçu reprenant davantage d’informations sur la manière dont nous gérons les risques en matière de durabilité au sein de votre mandat, ainsi que sur la stratégie d’investissement qui y est associée. Vous y trouverez également des informations sur la composition du portefeuille, sur ses caractéristiques sociales et durables ou encore sur l’objectif social du mandat. Enfin, un aperçu est fourni sur la méthodologie utilisée, et les données servant de base aux informations que nous vous fournissons.
Mandat Essential - Sustainable Financial Disclosures
Frais

Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

  • à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
  • à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
  • aux informations de placement que vous recevez ; et
  • aux transactions.

Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.

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Versements et retraits

La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.
Arrêt

Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.

Plus d'informations et conditions

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Quelle est l'approche d'investissement ?
Risques
Profils de risque
Profils de durabilité
Vision du patrimoine investi
Informations en matière de durabilité
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  • Actions
    La composante actions du portefeuille est gérée selon la stratégie sectorielle et régionale du Global Investment Committee. Pour ce faire, nous utilisons un fonds d'actions interne. Pour les marchés d'actions développés comme l'Europe et les États-Unis, environ 75 actions individuelles sont sélectionnées, tandis que pour les investissements dans les pays émergents, il est principalement fait appel à des trackers et à des fonds régionaux. Grâce à la diversification dans le fonds d'actions, les risques sont répartis tandis que les accents tactiques peuvent être mis afin d'optimiser le rendement.
  • Obligations
    La branche obligataire du portefeuille est structurée en 2 piliers : la partie High Quality s'adresse principalement aux obligations qui excellent par la qualité de crédit élevée. Il peut s'agir tant d'obligations d'État que d'obligations d'entreprises, en fonction des accents stratégiques mis. L'utilisation d'obligations à échéances variables permet de mettre aussi des accents en matière de durée. La recherche d'un rendement un peu plus élevé est primordiale dans la partie High Return de la branche obligataire. Et ce, également en vue de la diversification et du contrôle du risque pris.
  • Autres placements
    Pour la poursuite de la diversification du portefeuille, les Portfolio Managers utilisent un fonds de fonds. Celui-ci se compose d'une sélection dynamique de fonds de distribution gérés activement (architecture ouverte) qui mènent chacun leur propre politique d'investissement. Cette combinaison de différents styles vise une répartition optimale risque/rendement.
  • Liquidités
    Enfin, les Portfolio Managers peuvent détenir une partie de votre patrimoine en liquidités. Celles-ci peuvent jouer temporairement un rôle actif dans la stratégie et la distribution choisies.

Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.
 
Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.

Risques

Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement. 

Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.

Profils de risque

ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.

Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements. 

Lisez la brochure «  Votre profil d’investisseur sous la loupe  ».

Profils de durabilité

Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux). 

Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond. 

Lisez la section « Votre profil de durabilité » à la page 29 de la brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Vision du patrimoine investi

Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.

  • Aperçu du portefeuille
    L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
  • Aperçu du portefeuille en ligne
    Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
  • Bulletin d’information numérique
    Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement.
  • Information des placement
    En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.

Informations en matière de durabilité

Dans le cadre du règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, vous trouverez ci-dessous un aperçu reprenant davantage d’informations sur la manière dont nous gérons les risques en matière de durabilité au sein de votre mandat, ainsi que sur la stratégie d’investissement qui y est associée. Vous y trouverez également des informations sur la composition du portefeuille, sur ses caractéristiques sociales et durables ou encore sur l’objectif social du mandat. Enfin, un aperçu est fourni sur la méthodologie utilisée, et les données servant de base aux informations que nous vous fournissons.
Mandat Essential - Sustainable Financial Disclosures

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Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

  • à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
  • à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
  • aux informations de placement que vous recevez ; et
  • aux transactions.

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Versements et retraits

La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.

Arrêt

Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.