Investissements ESG et durables

Auparavant, tout le monde pouvait déterminer à sa guise ce qu’il fallait entendre par investissement durable. Depuis, la nouvelle réglementation a défini l’investissement durable de manière univoque. Et c’est une bonne chose, car cela vous permet d’évaluer si vos investissements sont vraiment durables et d’éviter le risque qu’ils soient présentés comme tels à tort (l’écoblanchiment ou « greenwashing »). 

Par investissement durable, on entend un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental ou social, pour autant qu’il ne cause de préjudice important à aucun de ces objectifs et que l’entreprise en question respecte des pratiques de bonne gouvernance. Un investissement durable doit donc répondre à de nombreuses exigences.

De tels produits d’investissement durables sont également appelés produits « Article 9 », selon la réglementation SFDR. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet dans notre brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

La nouvelle réglementation établit une distinction stricte entre les investissements ESG et les investissements durables, afin de promouvoir la transparence et d’éviter l’écoblanchiment. Lorsque vous optez pour des investissements ESG (également appelés « Article 8 »), vous investissez dans des entreprises qui répondent à un certain nombre de critères de durabilité relatifs à l’environnement (Environment), à la société (Social) et à la gouvernance (Governance). Ces investissements ESG sont déterminés selon le principe best-in class (meilleurs de leur catégorie), par des méthodes d’exclusion et des politiques d’engagement. 

Les investissements durables vont encore plus loin et doivent satisfaire à davantage de critères. La priorité est d’avoir un impact : comme indiqué ci-dessus, ces investissements doivent viser une contribution positive sur le plan environnemental et/ou social. Le rendement financier arrive en deuxième position dans l’ordre des priorités. 

En vous posant quelques questions, la banque peut se faire une idée de vos préférences en matière de durabilité. Plus spécifiquement, vous indiquez vos préférences par rapport à différents critères de durabilité (par exemple, la contribution positive à un objectif environnemental et/ou social). Outre le profil de risque classique, vos préférences de durabilité déterminent ainsi le mandat qui vous convient le mieux. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet dans notre brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Vous souhaitez commencer à investir dans des produits ESG ou durables, mais vous ne savez pas par où commencer ? Votre Private Banker se fera un plaisir de vous informer de la composition de votre portefeuille et de vous conseiller sur nos solutions d’investissement. <strong>Prenez rendez-vous en ligne</strong> avec l’un de nos spécialistes et nous discuterons ensemble de vos objectifs et de vos souhaits en matière d’investissement ESG ou durable lors d’un entretien sans engagement. D’après le résultat de votre entretien, vous choisissez la forme d’investissement qui vous convient. 

Votre rapport trimestriel vous présentera ensuite un aperçu des informations relatives à la durabilité de vos placements. Vous pouvez aussi les consulter tout au long de l’année via le Tableau de bord de durabilité accessible dans l’app ou sur le portail web.

Il persiste un grand malentendu selon lequel les investissements ESG ou durables iraient de pair avec un rendement inférieur. Depuis plus de 10 ans que nous sommes actifs dans l’investissement ESG, notre expérience nous prouve le contraire. Pour sélectionner des investissements ESG et durables, nous identifions des paramètres qui révèlent la position d’une entreprise par rapport à l’avenir. Nous examinons ces investissements à long terme, sur un horizon de placement déterminé. Il va de soi que les entreprises avec une vision à long terme plus durable pourront continuer à générer plus facilement des rendements à l’avenir. Elles comprennent les défis auxquels elles font face et les transforment en opportunités. Il est donc intéressant d’envisager ce type d’investissements, car ils vous permettent à la fois de contribuer à la transition durable, d’apporter une dimension de long terme marquée à votre portefeuille et de miser sur des thèmes avec un potentiel de croissance. À cet égard, il convient de tenir compte entre autres du risque de concentration.

La crainte de franchir le pas vers l’investissement ESG ou durable en cette période d’incertitude socioéconomique vient de l’idée que ces investissements rapporteraient moins que les investissements classiques. Nous constatons le contraire : les entreprises qui adoptent une vision à long terme plus durable offrent de belles perspectives de croissance. La transition durable peut être comparée à la quatrième vague industrielle ou plus récemment, à la numérisation : les premiers à en avoir vu le potentiel en ont récolté les fruits. Les entreprises qui ont manqué le coche ont perdu du terrain. En tant que banque, notre tâche consiste à sélectionner les bonnes entreprises, celles qui présentent un score ESG élevé et qui contribuent à un ou plusieurs thèmes de durabilité. Dans le cadre de notre offre durable, nous avons encore renforcé les exigences en matière de score ESG pour sélectionner les entreprises en fonction de leur impact positif net sur l’environnement et/ou la société. Nous sommes convaincus que les progrès technologiques, l’innovation produit et l’optimisation des processus entraîneront à terme une augmentation de la rentabilité, une accélération de la croissance des bénéfices et, en fin de compte, une bonne valorisation sur les marchés. Si la communauté mondiale respecte l’Accord de Paris sur le climat et veut réaliser les Objectifs de développement durable d’ici 2030, l’investissement durable offre des opportunités intéressantes. 

Dans le cadre de vos placements durables, tenez compte entre autres du risque de concentration.