Investissement durables et ESG

chez ABN AMRO Private Banking

Quel est le degré de durabilité de votre portefeuille ?

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Les investissements ESG et durables sont essentiels pour l’avenir de notre planète et de nos portefeuilles de placement. Car nous avons plus que jamais besoin d’un bon équilibre entre l’homme, l’environnement et la société.

Chez ABN AMRO, nous assumons nos responsabilités et nous avons acquis une longue expérience dans la sélection et l’offre d’investissements ESG et durables, sans sacrifier la rentabilité. Vous pensez ainsi non seulement à l’avenir de la planète, mais aussi à votre propre avenir et à celui de vos enfants et petits-enfants.

Questions fréquentes sur les investissements ESG et durables

En quoi consiste l’investissement durable ?

Auparavant, tout le monde pouvait déterminer à sa guise ce qu’il fallait entendre par investissement durable. Depuis, la nouvelle réglementation a défini l’investissement durable de manière univoque. Et c’est une bonne chose, car cela vous permet d’évaluer si vos investissements sont vraiment durables et d’éviter le risque qu’ils soient présentés comme tels à tort (l’écoblanchiment ou « greenwashing »).

Par investissement durable, on entend un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental ou social, pour autant qu’il ne cause de préjudice important à aucun de ces objectifs et que l’entreprise en question respecte des pratiques de bonne gouvernance. Un investissement durable doit donc répondre à de nombreuses exigences.

De tels produits d’investissement durables sont également appelés produits « Article 9 » (ou vert foncé), selon la réglementation SFDR. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet dans notre brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Quelle est la différence entre les investissements durables et les investissements ESG ?

La nouvelle réglementation établit une distinction stricte entre les investissements ESG et les investissements durables, afin de promouvoir la transparence et d’éviter l’écoblanchiment. Lorsque vous optez pour des investissements ESG (également appelés « Article 8 » ou vert clair), vous investissez dans des entreprises qui répondent à un certain nombre de critères de durabilité relatifs à l’environnement (Environment), à la société (Social) et à la gouvernance (Governance). Ces investissements ESG sont déterminés selon le principe best-in class (meilleurs de leur catégorie), par des méthodes d’exclusion et des politiques d’engagement.

Les investissements durables vont encore plus loin et doivent satisfaire à davantage de critères. La priorité est d’avoir un impact : comme indiqué ci-dessus, ces investissements doivent viser une contribution positive sur le plan environnemental et/ou social. Le rendement financier arrive en deuxième position dans l’ordre des priorités.

En vous posant quelques questions, la banque peut se faire une idée de vos préférences en matière de durabilité. Plus spécifiquement, vous indiquez vos préférences par rapport à différents critères de durabilité (par exemple, la contribution positive à un objectif environnemental et/ou social). Outre le profil de risque classique, vos préférences de durabilité déterminent ainsi le mandat qui vous convient le mieux. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet dans notre brochure « Votre profil d’investisseur sous la loupe ».

Comment commencer à investir dans des produits ESG ou durables ?

Vous souhaitez commencer à investir dans des produits ESG ou durables, mais vous ne savez pas par où commencer ? Votre Private Banker se fera un plaisir de vous informer de la composition de votre portefeuille et de vous conseiller sur nos solutions d’investissement. Prenez rendez-vous en ligne avec l’un de nos spécialistes et nous discuterons ensemble de vos objectifs et de vos souhaits en matière d’investissement ESG ou durable lors d’un entretien sans engagement. D’après le résultat de votre entretien, vous choisissez la forme d’investissement qui vous convient.

Votre rapport trimestriel vous présentera ensuite un aperçu des informations relatives à la durabilité de vos placements. Vous pouvez aussi les consulter tout au long de l’année via le Tableau de bord de durabilité accessible dans l’app ou sur le portail web.

Quels sont les thèmes d’investissement ESG ou durable disponibles ?

Nous examinons les entreprises actives dans des thèmes de durabilité tournés vers l’avenir. Pensez par exemple à une vie saine, à l’eau, aux déchets et au recyclage, à l’efficacité énergétique et à la sécurité. Mais les entreprises qui misent sur le progrès technologique, l’innovation produit et l’optimisation des processus pour réaliser un avenir plus durable peuvent aussi apporter une plus-value à un portefeuille d’investissement ESG ou durable.

Qu’en est-il du rendement des investissements ESG et durables ?

Il persiste un grand malentendu selon lequel les investissements ESG ou durables iraient de pair avec un rendement inférieur. Depuis plus de 10 ans que nous sommes actifs dans l’investissement ESG, notre expérience nous prouve le contraire. Pour sélectionner des investissements ESG et durables, nous identifions des paramètres qui révèlent la position d’une entreprise par rapport à l’avenir. Nous examinons ces investissements à long terme, sur un horizon de placement déterminé. Il va de soi que les entreprises avec une vision à long terme plus durable pourront continuer à générer plus facilement des rendements à l’avenir. Elles comprennent les défis auxquels elles font face et les transforment en opportunités. Il est donc intéressant d’envisager ce type d’investissements, car ils vous permettent à la fois de contribuer à la transition durable, d’apporter une dimension de long terme marquée à votre portefeuille et de miser sur des thèmes avec un potentiel de croissance. À cet égard, il convient de tenir compte entre autres du .

Qu’est-ce que l’investissement d’impact ?

L’investissement d’impact est notre forme d’investissement durable. Dans ce cadre, nous mettons encore plus l’accent sur notre objectif de réaliser un impact positif. Nous sélectionnons uniquement des entreprises avec un impact social et/ou environnemental positif mesurable et dont le chiffre d’affaires contribue aux Objectifs de développement durable. Chez ABN AMRO Private Banking, vous pouvez opter pour ce type d’investissement en souscrivant le Mandat Impact.

Est-il judicieux d’opter pour des investissements ESG ou durables actuellement ?

La crainte de franchir le pas vers l’investissement ESG ou durable en cette période d’incertitude socioéconomique vient de l’idée que ces investissements rapporteraient moins que les investissements classiques. Nous constatons le contraire : les entreprises qui adoptent une vision à long terme plus durable offrent de belles perspectives de croissance. La transition durable peut être comparée à la quatrième vague industrielle ou plus récemment, à la numérisation : les premiers à en avoir vu le potentiel en ont récolté les fruits. Les entreprises qui ont manqué le coche ont perdu du terrain. En tant que banque, notre tâche consiste à sélectionner les bonnes entreprises, celles qui présentent un score ESG élevé et qui contribuent à un ou plusieurs thèmes de durabilité. Dans le cadre de notre offre durable, nous avons encore renforcé les exigences en matière de score ESG pour sélectionner les entreprises en fonction de leur impact positif net sur l’environnement et/ou la société. Nous sommes convaincus que les progrès technologiques, l’innovation produit et l’optimisation des processus entraîneront à terme une augmentation de la rentabilité, une accélération de la croissance des bénéfices et, en fin de compte, une bonne valorisation sur les marchés. Si la communauté mondiale respecte l’Accord de Paris sur le climat et veut réaliser les Objectifs de développement durable d’ici 2030, l’investissement durable offre des opportunités intéressantes.

Dans le cadre de vos placements durables, tenez compte entre autres du .

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Par où commencer avec l'investissement durable et ESG ?

1. Fixation d'un rendez-vous

Prenez rendez-vous avec l'un de nos spécialistes. Vous pouvez facilement le faire en ligne.

2. Définir des objectifs de durabilité

Lors d'une réunion (sans engagement), vous pouvez discuter de vos objectifs et de vos souhaits en termes d’Investissements Socialement Responsables (ISR).

3. Choix du type d'investissement

En fonction du résultat de votre entretien, vous choisissez la forme d'investissement qui vous convient.

Nos solutions d'investissement durable

Gestion discrétionnaire durable

Nos gestionnaires de portefeuilles opèrent des choix clairs afin de vous constituer un portefeuille d’investissements socialement responsable.

Conseil en investissement Confort ESG

Vous effectuez des placements efficaces à long terme
Vous êtes en contact plusieurs fois par an avec votre conseiller en placements
Vous investissez en majorité dans des fonds d’investissement

Le Mandat Impact – unique en Belgique !

Le Mandat Impact va un pas plus loin en termes de durabilité. Seules les entreprises dont le chiffre d’affaires net contribue positivement à un monde meilleur peuvent faire partie du portefeuille.

Tableau de bord de durabilité : Quel est l’impact durable de vos investissements?

En investissant chez ABN AMRO *, vous bénéficiez dans votre portail web d'un aperçu de l’impact durable de vos investissements (bientôt aussi dans l'app). Vous savez ainsi dans quelle mesure vous investissez durablement, si vos investissements atteignent le bon « benchmark » et quelle est votre contribution aux différentes conventions qui visent à rendre le monde plus durable. Vous trouverez plus d’explications sur les pages web suivantes.

*Uniquement pour les clients investis dans le conseil ou la gestion discrétionnaire

Découvrez le tableau de bord de la durabilité

Le score de risque ESG de vos investissements

Vos investissements et les objectifs SDG

Vos investissements et l’Accord de Paris

Les émissions de CO2 de vos investissements

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