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Bruno Van Steenberghe en Rudy Vermeersch

Le portefeuille d’investissement durable de Bruno Van Steenberghe, chef d’entreprise

« Si vous aviez deux millions à investir maintenant, que feriez-vous ? » Nos conseillers en investissement ont posé cette question à deux entrepreneurs durables. Dans quelles entreprises investir ? Comment déterminer ce qu’est une entreprise durable ? Rudy Vermeersch, responsable des investissements chez ABN AMRO Private Banking, se penche aujourd’hui sur le portefeuille d’investissement durable idéal de Bruno Van Steenberghe, fondateur et administrateur délégué de Kalani-home, une entreprise durable qui propose du linge de maison bio, Fairtrade et de grande qualité.

 

Pour Bruno Van Steenberghe, seules les entreprises qui investissent dès maintenant dans la durabilité sont viables et rentables à long terme. « Elles doivent pour cela mettre en œuvre, de manière sincère et complète, les trois critères ESG – environnemental, social et de bonne gouvernance –, sans en privilégier un en particulier. Car ils ont selon moi tous la même importance, l’un n’allant pas sans les deux autres. »

 D’autre part, Bruno pense qu’à l’exception de certaines industries comme celles qui exploitent les énergies fossiles par exemple, il est préférable d’investir dans un large éventail de secteurs. Non seulement pour ne pas prendre de risques trop concentrés, mais également parce qu’il considère comme essentiel que toutes les entreprises fassent le choix de la durabilité, quelle que soit leur activité. Les soutenir en ce sens lui paraît donc primordial.

Une écoute attentive pour une stratégie personnalisée

En discutant avec Bruno Van Steenberghe, Rudy Vermeersch a pu déterminer son profil d’investisseur et savoir ce qu’il recherche précisément. « Le premier pas est d’écouter très attentivement le client, souligne Rudy, afin de lui proposer une stratégie d’investissement personnalisée. Le profil de Bruno oscille entre ‘conservateur’ et ‘dynamique’. Son horizon d’investissement est plutôt à moyen terme, il ne peut consacrer du temps à suivre en détail les marchés financiers, et attache beaucoup d’importance à la transparence. »

Bruno Van Steenberghe en Rudy Vermeersch

Le conseil d’investissement approprié

Sur base de ces informations, quel serait le conseil d’investissement de Rudy ? « Je lui proposerais notre mandat discrétionnaire durable, avec un profil de risque modérément offensif. Ce mandat vise un horizon de 7 à 10 ans. Le portefeuille est bien diversifié malgré une sélection stricte. Celle-ci est effectuée sur base des facteurs ESG et de thèmes spécifiques comme le traitement de l’eau dans l’entreprise, l’efficience de ses processus de gestion, ses actions en faveur de l’environnement et du climat, sa gestion des déchets et du recyclage, ses efforts pour promouvoir la sécurité et un mode de vie sain. »

Performance et transparence

Avec ce type de mandat, Bruno peut s’attendre à des performances à moyen terme en ligne avec celles d’autres solutions. Son capital peut ainsi croître. Outre l’aspect financier qui est évidemment important pour tout investisseur, ABN AMRO fournit aussi depuis peu un rapport non financier. « C’est important pour des investisseurs comme Bruno pour qui la transparence est essentielle. Ce rapport lui donnera une vue détaillée sur différents éléments de durabilité tels que le niveau de risque ESG, la contribution du portefeuille aux 17 objectifs de développement durable des Nations Unies ainsi que son empreinte carbone, pour n’en citer que quelques-uns. » 

Un dernier conseil ? De la même manière qu’une entreprise a besoin de temps pour se développer, il est judicieux de voir à moyen ou long terme en matière d’investissement. « Maintenir le cap que l’on s’est fixé est la bonne méthode, même s’il y a des hauts et des bas », confirme Rudy. « De toute façon, nous rencontrons nos clients au moins deux fois par an – voire davantage s’ils le souhaitent – pour discuter de leur portefeuille et nous sommes évidemment toujours à leur écoute. 

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Comment ABN AMRO Private Banking sélectionne-t-elle les entreprises durables ?

  1. - Filtre négatif

    Nous excluons un certain nombre de secteurs, comme – et de façon classique – le tabac, les jeux d’argent, la fourrure. Nous excluons également les entreprises qui pratiquent des tests sur les animaux ainsi que les entreprises liées aux combustibles fossiles. Nous écartons enfin les entreprises qui tirent plus de 5 % de leur chiffre d’affaires de l’un de ces secteurs.

  2. - Score ESG

    Nous filtrons les entreprises sur base des trois valeurs ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Nous n’investissons que dans ce qui se fait de mieux dans le domaine.

  3. - Six thèmes

    Nous avons identifié six thèmes importants pour un monde durable. Ces thèmes sont:

    • l’efficacité (comment l’entreprise maintient-elle ses processus commerciaux à un niveau d’efficacité aussi élevé que possible),
    • l’environnement et le climat (par ex. les recherches menées par les entreprises pour lutter contre le changement climatique),
    • les déchets et le recyclage,
    • l’eau (comment l’entreprise gère-t-elle sa consommation d’eau),
    • la sécurité domestique et au sein de la société,
    • ainsi qu’un mode de vie sain (comment l’entreprise encourage-t-elle un mode de vie sain).

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