Votre portefeuille d'investissement est-il durable ? Nouveau : l’analyse ESG vous guide vers un portefeuille d'investissement durable.

Investissez-vous durablement ?

Vous vous demandez si votre portefeuille de placements est durable ? ABN AMRO Private Banking a développé, à cette fin, l’Analyse ESG. Cette analyse de vos actions et de vos fonds, repris dans votre portefeuille, génère un score de durabilité attribué à votre portefeuille. Ce score est ensuite comparé à un benchmark (une référence). Ce benchmark reflète le score moyen, en termes de durabilité, pour chaque secteur et en fonction de différents critères. Vous connaîtrez également le score de durabilité de chaque action et de chaque fonds, par rapport à son benchmark. Nos conseillers en investissement calculent le score de durabilité de votre portefeuille et réalisent un rapport récapitulatif qui permettra d’envisager ensemble les différentes opportunités qui s’offrent à vous.

Découvrez comment cela fonctionne, regardez la vidéo ! 


Découvrez l’Analyse ESG *

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Vous n'êtes pas encore client chez ABN AMRO Private Banking ? 

Dans ce cas, voici comment découvrir notre analyse ESG : 

  1. prenez rendez-vous avec un banquier privé proche de chez vous pour connaître le score de durabilité de votre portefeuille et l’analyser ensemble. 
  2. assistez à une démonstration à l'occasion de l’une de nos soirées « Sustainable ». 
  3. recevez le score de durabilité d'une partie de votre portefeuille.

* L’Analyse ESG complète est réservée aux clients d’ABN AMRO Private Banking, ainsi qu'aux personnes qui ne sont pas encore clientes mais qui souhaitent en savoir plus sur les solutions en investissement durable et en gestion de patrimoine que nous proposons (à partir d’un patrimoine disponible de 500.000 EUR).

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Q&R & Limitation de responsabilité

Pourquoi investir durablement ?

ABN AMRO a pour ambition « Banking for better, for generations to come ». En suivant cette philosophie et en investissant dans des organisations durables, vous sélectionnez des entreprises qui visent un rendement  non seulement financier mais aussi sociétal. Ces entreprises pionnières trouvent et préservent le bon équilibre entre « people, planet & profit ». Vous investissez donc dans des organisations qui s’engagent pour que notre planète et notre société restent vivables pour les générations futures.

Comment votre score de durabilité est-il calculé ?

Pour obtenir le score de durabilité de votre portefeuille, nous nous basons sur les données de Sustainalytics et de Morningstar

Sustainalytics est un bureau d’étude indépendant, leader mondial des analyses de durabilité dans les entreprises. Il utilise les notations ESG. Sustainalytics évalue les performances des entreprises sur trois plans : prise en compte de l’environnement (Environment), comportement sociétal (Social) approprié et bonne gouvernance (Governance) d’entreprise. Plus de 100 indicateurs sont pris en compte, avec des pondérations spécifiques par secteur. 

Morningstar se base sur les données de Sustainalytics pour comparer les résultats des entreprises d’un même secteur. En ce qui concerne les fonds, Morningstar calcule la moyenne pondérée des scores de durabilité des actions sous-jacentes.

Pour toutes les actions que vous détenez et que nous suivons, nous utilisons le score de durabilité Sustainalytics afin de connaître le score global du portefeuille.. Imaginons un portefeuille contenant 5 actions, représentant chacune 20%. 

Pour obtenir le score, nous prenons 20%de la notation ESG des cinq actions. Autrement dit, leur part respective dans votre portefeuille. Par exemple : sur les 5 actions du portefeuille, 3 ont un score de 50, et 2 un score de 60. Voici le calcul réalisé :

  • 20% de 50 = 10
    10 x 3 actions = 30 
  • 20% de 60 = 12
    12 x 2 actions = 24 
  • 30 + 24 = 54

Dans cet exemple, le portefeuille obtient un score de durabilité de 54. Nous comparons ensuite ce score à la référence (benchmark). Si le score de votre portefeuille est supérieur à celui de la référence, cela signifie que votre portefeuille est plus durable que la moyenne.


Quelles informations l’Analyse ESG nous apporte-t-elle ?

L’Analyse ESG nous permet de calculer le score moyen de durabilité de votre portefeuille d'investissement, ainsi que le score par action et/ou par fonds. Notre conseiller en investissement rédige ensuite un rapport qu'il passera en revue avec vous. 

Que contient votre rapport de durabilité personnel ?

Le rapport présente les actions que vous possédez, classées par secteur. Pour chaque secteur, nous utilisons une référence comparative (benchmark). Des graphiques vous permettent de visualiser si les actions détenues se situent au-dessus ou en dessous de cette référence. Outre le score ESG de Sustainalytics par action, vous recevez aussi les scores individuels par critère : Environnement, Sociétal et Gouvernance de chaque action

Quels sont les risques à prendre en compte ?

Vos investissements sont également analysés en fonction de leurs risques en termes de durabilité, appelés « controverses ». Ce score peut évidemment évoluer dans le temps. Un produit dans lequel vous investissez à un instant t, peut ne plus être considéré comme durable dans le futur.. Notez par ailleurs que nous comparons un produit de placement au score de durabilité moyen des autres produits de placement du même secteur. En conséquence, une entreprise peut obtenir un bon score dans son secteur même si l'ensemble du secteur se montre moins durable qu’un autre. Enfin, la législation européenne qui régit les critères ESG est toujours en cours d'élaboration. Cette harmonisation européenne pourrait faire évoluer, à l’avenir, le score de votre portefeuille.

À qui s'adresse l’Analyse ESG ?

L’Analyse ESG complète est réservée aux clients d’ABN AMRO Private Banking, ainsi qu'aux personnes qui ne sont pas encore clientes mais qui s'intéressent au conseil en investissement et à la gestion de patrimoine (à partir d’un patrimoine disponible de 500.000 EUR).

Avertissement

Les informations fournies par cet outil d’ABN AMRO Bank S.A. sont des informations à caractère général, qui ne sont pas spécifiquement adaptées à votre situation personnelle. 

Pour cette raison, il est explicitement précisé que les informations ne peuvent être interprétées comme un conseil ou une proposition 1) d'achat ou de négociation d'instruments financiers et/ou 2) d'achat de services d'investissement, ni comme un conseil d'investissement. Les décisions fondées sur les informations de cet outil seront prises à vos risques et périls. 

Les informations et les conditions applicables aux instruments financiers offerts par ABN AMRO Private Banking et aux services d'investissement fournis par ABN AMRO Private Banking figurent ici. 

Bien qu’ABN AMRO Private Banking s'efforce de fournir des informations exactes, complètes et à jour, provenant de sources jugées fiables, ABN AMRO Private Banking ne garantit ni explicitement ni implicitement que les informations de cet outil sont exactes, complètes ou à jour. 

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