Comment les entrepreneurs Didier et Anne ont investi leur patrimoine
Témoignage client
En tant qu’entrepreneur, vous avez constitué un patrimoine qui vous permet de réaliser partiellement ou totalement vos projets d’avenir. Au cours de votre parcours d’entrepreneur, vous avez probablement pris divers risques. Quels risques souhaitez-vous encore prendre avec votre patrimoine et quels sont les investissements qui s’y prêtent ? Optez-vous pour la sécurité et la stabilité ou souhaitez-vous faire fructifier au mieux votre patrimoine ?
Découvrez comment les entrepreneurs Didier et Anne ont investi leur patrimoine et comment les placements peuvent jouer un rôle à cet égard.
Didier opte pour la préservation du patrimoine et la sécurité
Didier (46) a bien réfléchi à ses souhaits et ses objectifs. Après 15 ans en tant qu’entrepreneur, il estime avoir pris suffisamment de risques. Il recherche la sécurité et la stabilité pour son patrimoine. En outre, une grande partie de son patrimoine doit toujours être disponible. Didier a décidé d’investir d’une manière simple qui permette de préserver son patrimoine.
Sur la base de ses objectifs, Didier a choisi de répartir son patrimoine comme suit :
Anne opte pour une croissance du patrimoine et prend plus de risques
Anne (43) est habituée à prendre des risques. Maintenant qu’elle a accumulé un patrimoine, elle ne veut pas seulement le conserver, mais aussi le faire croître. Pour exploiter au mieux son patrimoine, elle a opté pour des investissements plus offensifs et plus risqués. Les actions et le private equity en sont des exemples. Elle met également ses connaissances et son esprit d’entreprise au service des entrepreneurs débutants en investissant dans le Venture Capital. Anne croit en des projets innovants. C’est pourquoi elle a également réalisé un petit investissement privé, en cryptomonnaie.
Sur la base de ses objectifs, elle a choisi de répartir son patrimoine comme suit :
Un plan patrimonial a permis à Anne et Didier de mieux cerner les choses
Avec un Plan patrimonial, nous dressons la liste de vos souhaits et objectifs. Ensemble, nous examinons s’ils sont financièrement réalisables et, si c’est le cas, comment. Nous tenons compte des marchés financiers, de l’évolution de la réglementation et des événements importants de la vie, tels qu’une séparation.
Votre plan patrimonial personnel vous éclaire et clarifie les possibilités qui s’offrent à vous. Cela nous permet de vous montrer l’impact sur votre patrimoine d’une dépense importante, par exemple l’achat d’une seconde habitation. Cela s’applique tant pour le court terme que pour le long terme. Nous pouvons également montrer l’impact que peut avoir la conservation du patrimoine pour plus tard (« pension ») ou le transfert du patrimoine à la génération suivante.
En commençant à planifier votre patrimoine suffisamment tôt, vous éviterez d’avoir à vous rattraper plus tard. Le temps est un instrument puissant à cet égard ; grâce à l’effet du rendement sur le rendement, votre patrimoine peut évoluer à long terme. Un bon rendement à long terme aide en outre à compenser l’inflation.
La vie privée de nos clients est notre priorité absolue. C’est pourquoi nous n’utilisons pas les vrais noms de nos clients dans nos témoignages. Nous aimons partager ces histoires avec vous, car nos clients les trouvent utiles.
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