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ABN AMRO

Vos placements comme source de revenus

Mandat Comfort Invest

Mandat Comfort Invest

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  • Distribution comme source de revenus supplémentaire
  • Approche noyau-satellite
  • Répartition optimale

Un portefeuille investi dans un fonds de fonds composé d'un noyau passif complété par des fonds gérés activement et axés sur les revenus.

Caractéristiques du mandat :

Le Mandat Comfort Invest met l'accent sur les fonds de placement axés sur les investissements avec distribution de dividendes élevés et les Exchange Traded Funds (ETF). Les ETF sont des instruments de placement qui suivent à faible coût des investissements d'un indice dans les mêmes rapports. Les distributions sont réparties sur toute l'année.

ABN AMRO

Votre Portfolio Manager

Votre patrimoine est géré par une équipe de Portfolio Managers. Ils suivent au plus près les développements macroéconomiques et l’évolution des conditions de marché et adaptent le portefeuille si nécessaire. Vous avez une question sur les marchés ou vous souhaitez savoir où en sont vos placements ? Votre Portfolio Manager prendra volontiers le temps de vous aider. Ainsi, vous ne devez pas vous occuper quotidiennement de vos placements, mais vous gardez toujours une vision claire et le contrôle de la situation.

Plus d'informations et conditions

En quoi consiste le mandat ?

Un portefeuille largement diversifié composé principalement de fonds d'investissement sélectionnés par nos Portfolio Managers dans une offre mondiale.

  • Actions
    Les fonds d'actions et ETF investissent dans une région ou se concentrent sur un certain type d'entreprise. Pour ce mandat, il s'agit d'entreprises qui distribuent justement des dividendes élevés.
  • Obligations
    Pour une partie du portefeuille, on peut opter pour des trackers obligataires en raison du risque relativement faible et de la large diversification. En outre, le portefeuille peut être composé de fonds qui répondent à des thèmes intéressants, tels que les obligations à haut rendement ou les obligations présentant un risque relativement faible. Pour ce faire, on utilise des obligations ayant une notation et des échéances variées.
  • Autres placements
    Les investissements alternatifs réagissent souvent différemment aux évolutions du marché que les actions et les obligations. C'est pourquoi nos Portfolio Managers ont également la possibilité de les intégrer dans votre portefeuille.
  • Liquidités
    Les Portfolio Managers peuvent aussi conserver une partie de votre patrimoine en liquidités.
Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.
 
Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.
Risques

Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement. 

Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.

Profils de risque

ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.

Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements. 

Lisez la brochure «  Votre profil d’investisseur sous la loupe  ».
Profils de durabilité

Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux). 

Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond. 

Pour en savoir plus, consultez la brochure " Votre profil de durabilité " .

Vision du patrimoine investi

Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.

  • Aperçu du portefeuille
    L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
  • Aperçu du portefeuille en ligne
    Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
  • Bulletin d’information numérique
    Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement.
  • Information des placement
    En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.
Frais

Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

  • à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
  • à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
  • aux informations de placement que vous recevez ; et
  • aux transactions.

Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.

Prenez rendez-vous
Versements et retraits

La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.
Arrêt

Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.

Plus d'informations et conditions

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Quelle est l'approche d'investissement ?
Risques
Profils de risque
Profils de durabilité
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En quoi consiste le mandat ?

Un portefeuille largement diversifié composé principalement de fonds d'investissement sélectionnés par nos Portfolio Managers dans une offre mondiale.

  • Actions
    Les fonds d'actions et ETF investissent dans une région ou se concentrent sur un certain type d'entreprise. Pour ce mandat, il s'agit d'entreprises qui distribuent justement des dividendes élevés.
  • Obligations
    Pour une partie du portefeuille, on peut opter pour des trackers obligataires en raison du risque relativement faible et de la large diversification. En outre, le portefeuille peut être composé de fonds qui répondent à des thèmes intéressants, tels que les obligations à haut rendement ou les obligations présentant un risque relativement faible. Pour ce faire, on utilise des obligations ayant une notation et des échéances variées.
  • Autres placements
    Les investissements alternatifs réagissent souvent différemment aux évolutions du marché que les actions et les obligations. C'est pourquoi nos Portfolio Managers ont également la possibilité de les intégrer dans votre portefeuille.
  • Liquidités
    Les Portfolio Managers peuvent aussi conserver une partie de votre patrimoine en liquidités.

Quelle est l'approche d'investissement ?

Les portefeuilles sont gérés de manière active, en fonction des conditions du marché et de votre profil de risque.
 
Nos Portfolio Managers veillent à une répartition optimale de votre portefeuille. Ils composent les portefeuilles sur la base de la stratégie d'investissement élaborée par le « Global Investment Committee ». Cette stratégie définit la préférence pour les classes d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes.

Risques

Un placement est réalisé avec des fonds dont vous disposez en plus de vos réserves en cas de dépenses imprévues. Investir son argent peut être intéressant, mais cela comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre mise. Il est bon d’en être conscient. N’investissez que dans des produits de placement que vous comprenez.

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous ne prenez aucune décision d’investissement vous-même. Il est toutefois important que vous connaissiez les risques liés à l’investissement. 

Si vous commencez par la Gestion Discrétionnaire, vous déterminez vous-même votre profil de risque. Vous laissez aux experts le soin d’acheter et de vendre, dans le cadre de votre profil de risque.

Profils de risque

ABN AMRO utilise six profils de risque pour la Gestion Discrétionnaire : d'un risque faible (très défensif) à un risque très élevé (très offensif). À chaque profil de risque correspond une répartition recommandée du patrimoine investi entre les actions, les obligations, les placements alternatifs et les liquidités.

Lorsque vous aurez déterminé votre profil de risque avec votre Private Banker, nous pourrons composer un portefeuille d'investissement approprié. Vous verrez immédiatement ce que cela pourra signifier pour le rendement de vos placements. 

Lisez la brochure «  Votre profil d’investisseur sous la loupe  ».

Profils de durabilité

Dans le cadre de la gestion discrétionnaire et des conseils en investissement, ABN AMRO utilise cinq profils de durabilité, allant de « Basic » (critères de durabilité minimaux) à « Taxonomy-aligned » (critères de durabilité maximaux). 

Chaque profil de durabilité satisfait différemment aux critères de durabilité. Lorsque vous aurez déterminé vos préférences en matière de durabilité avec votre Private Banker, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale qui y correspond. 

Pour en savoir plus, consultez la brochure " Votre profil de durabilité " .

Vision du patrimoine investi

Différentes sources vous informent correctement sur votre portefeuille d'investissement. Nous vous expliquons ainsi la composition de votre portefeuille, le rendement et notre politique d'investissement. De plus, votre Portfolio Manager parcourt votre portefeuille avec vous une fois par an.

  • Aperçu du portefeuille
    L'aperçu de votre portefeuille vous donne chaque trimestre une idée de la composition de votre portefeuille. Vous y voyez également les transactions du trimestre, la répartition entre les différentes classes d'actifs et le rendement.
  • Aperçu du portefeuille en ligne
    Grâce à l'environnement sécurisé de Digital Banking, vous disposez d'un aperçu de votre portefeuille d'investissement 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
  • Bulletin d’information numérique
    Chaque trimestre, vous recevez un bulletin d'information numérique contenant des explications sur les choix d'investissement.
  • Information des placement
    En fonction des évolutions du marché, vous recevez des mises à jour concernant des événements importants.

Frais

Un tarif tout compris sera facturé pour la Gestion Discrétionnaire. Il s'agit des frais relatifs :

  • à la gestion de votre portefeuille d'investissement ;
  • à l'administration de votre portefeuille d'investissement ;
  • aux informations de placement que vous recevez ; et
  • aux transactions.

Contactez un de nos Private Bankers pour recevoir une proposition sur mesure.

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Versements et retraits

La Gestion Discrétionnaire vous permet de gérer votre patrimoine sur le long terme. Les versements ou les retraits sont possibles sans frais supplémentaires, mais il faut toujours tenir compte de l'investissement minimal du mandat. Les versements et retraits peuvent influencer la réalisation de vos objectifs d'investissement. Faites-vous conseiller par votre Portfolio Manager.

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Vous pouvez à tout moment mettre fin gratuitement à la Gestion Discrétionnaire en nous adressant un avis écrit.